OMBRELLONE E INFLAZIONE.

“Per quest’anno, non cambiare, stessa spiaggia stesso mare” cantava Piero Focaccia e, in effetti, frequento lo stesso lido da oltre 50 anni.

Proprio ieri, mi è capitata tra le mani una vecchia ricevuta di 8 anni fa e, per deformazione professionale, l’ho confrontata immediatamente con i due pagamenti mensili di quest’anno per capire come si fossero mossi i prezzi dello stabilimento balneare rispetto all’inflazione media .

Non sono rimasto sorpreso dalla crescita del costo relativo all’ombrellone e due lettini che ha doppiato l’inflazione, visto il regime di

oligopolio esistente sulla piccola spiaggia cittadina e la relativa pressione della domanda sull’offerta; ciò che, invece, dovrebbe portare ad aprire finalmente gli occhi e la mente degli investitori è l’andamento dei mercati a nostra disposizione utili per difenderci dal carovita che, tra l’altro, non è lo stesso per tutti e cambia pesantemente in base alla categoria sociale e lavorativa di appartenenza.

Come si può agevolmente notare dal grafico, a fronte di un’inflazione media nel periodo considerato pari al 23%, l’investimento nei titoli di stato di breve termine avrebbe fruttato un miserrimo 4,23%, a differenza di quello effettuato sul mercato azionario internazionale che ha portato a casa oltre il 159%, nonostante, Covid e guerre varie.

Eppure, gli italiani dove continuano imperterriti a canalizzare i propri risparmi?

E’ davvero così complicato comprendere che un minimo di diversificazione è necessaria per evitare che la cosiddetta “tassa occulta” faccia evaporare i nostri sudati risparmi?

Questo assume un peso ancor maggiore se si considera il diverso peso che l’inflazione ha nelle nostre vite.

Prendiamo, ad esempio, il caso di una FAMIGLIA TIPO (padre, madre e due figli in età scolare); in questo caso, l’inflazione ISTAT che sentiamo nominare in TV è molto vicina a questa tipologia sociale perché il paniere di consumi preso in considerazione

è molto simile alle principali voci di spesa proprio della “famiglia tipo" (alimentari, abbigliamento, consumi legati alle attività dei figli, ecc.)

Se, invece, si prende in considerazione la FAMIGLIA del CONSULENTE FINANZIARIO le cose cambiano drasticamente e pesantemente perché, oltre alle voci precedenti, un peso importante è caratterizzato, ad esempio, dal consumo di carburante necessario per visitare la clientela o il costo della ristorazione, dato che molto spesso si resta fuori casa: queste due voci sono proprio quelle che, negli ultimi anni, hanno avuto una possente accelerata al rialzo.

Per concludere, analizziamo una COPPIA DI PENSIONATI.

Questa tipologia familiare vede crescere sempre più il desiderio di godersi la vita, tra viaggi, concerti, rappresentazioni teatrali e culturali, ma è anche vero che uno spazio crescente dei consumi sono legati alla sfera assistenziale e sanitaria.

Considerando che il Welfare pubblico continua a regredire sempre di più è facile attendersi una pressione molto forte sui prezzi di

questo delicato settore, dall’aumento del costo orario della badante a quello sempre più esoso delle case di riposo.

Perciò, prima si prende atto del carattere particolarmente subdolo dell’inflazione e meglio si comprende che il patrimonio accantonato

ed risparmi futuri vanno ottimizzati nel migliore dei modi.

L’inflazione è tossica ed è necessario cambiare abitudini, il che non significa solo investire bene il proprio denaro ma, anche e soprattutto, cominciare a toglierlo da dove giace senza produrre un centesimo di rendimento: il conto corrente.

In questo momento, ci sono circa 1.900 miliardi di euro fermi che, considerato l’ultimo dato ufficiale sull’inflazione media del 2026, pari al 2,9%, significa una perdita netta di potere d’acquisto pari a 55 miliardi.

Due manovre finanziarie buttate alle ortiche nel silenzio più assoluto.

“Fare il primo passo non ti porta dove vuoi, ma ti toglie da dove sei” (Alejandro Jodorowsky)